Wat is KYC?

KYC: Know your customer. De identiteitscontrole die beurzen en banken moeten doen voordat je mag handelen.

Banken, brokers en cryptoaanbieders moeten weten wie hun klanten zijn. Dat heet KYC. Je laat bij het openen van een rekening bijvoorbeeld je paspoort of ID-kaart zien.

De controle is bedoeld om witwassen en fraude tegen te gaan. Soms vraagt een aanbieder ook waar je geld vandaan komt, vooral bij grotere bedragen.

Aanbieders die helemaal geen identiteitscontrole doen, houden zich vaak niet aan de regels. Dat kan een waarschuwingsteken zijn.

Voorbeeld
Je wilt voor 1.000 euro aan crypto kopen bij een aanbieder in de EU. Voordat je mag handelen, maak je een foto van je ID-kaart en een selfie. Stort je later een veel groter bedrag, dan kan de aanbieder vragen naar bijvoorbeeld een loonstrook of bankafschrift.

Let op
Oplichters doen zich soms voor als aanbieder en vragen om je ID via een mail of chat. Deel documenten alleen via de officiële app of website van een aanbieder die je zelf hebt opgezocht.

Leer het stap voor stap
In de gratis Academie leer je dit soort begrippen in korte lessen, met een certificaat per niveau.
Volg de gratis les