Wat is herbalanceren?

Herbalanceren: Je verdeling over bezit weer terugbrengen naar het plan, bijvoorbeeld nadat aandelen veel meer zijn gestegen dan obligaties.

Veel beleggers kiezen een vaste verdeling, bijvoorbeeld 60 procent aandelen en 40 procent obligaties. Door koersbewegingen verschuift die verdeling vanzelf.

Bij herbalanceren breng je de verdeling terug naar het plan. Je verkoopt een deel van wat het hardst is gestegen, of je legt nieuw geld in bij wat achterblijft.

Zo blijft je risico ongeveer gelijk aan wat je had gekozen. Sommige mensen doen het een keer per jaar, anderen als de verdeling meer dan een paar procent afwijkt.

Voorbeeld
Je hebt 10.000 euro: 6.000 euro in aandelen en 4.000 euro in obligaties. De aandelen stijgen 20 procent naar 7.200 euro. Samen heb je nu 11.200 euro, waarvan 64 procent in aandelen. Om terug te gaan naar 60 procent, dus 6.720 euro, schuif je 480 euro van aandelen naar obligaties.

Let op
Verkopen kan kosten en soms belasting opleveren. Herbalanceren verlaagt het risico, maar kan ook betekenen dat je minder meeprofiteert van een stijging.

Leer het stap voor stap
In de gratis Academie leer je dit soort begrippen in korte lessen, met een certificaat per niveau.
Volg de gratis les